Поддержать
Согласно новым предложениям Росфинмониторинга, банки могут быть обязаны указывать ИИН и паспортные данные получателя перевода при внутрироссийских и трансграничных переводах по счетам и картам. Если изменения будут приняты, то они вступят в силу с 1 января 2026 года.
Существующий антиотмывочный закон требует указывать данные только об отправителе при денежных переводах. Однако Росфинмониторинг считает, что необходимо добавить в обязательный список данных получателя денег. Однако переводы, совершаемые через СБП, будут исключены из этого требования. В таких случаях информация о получателе будет досылаться банком, который обслуживает получателя, или оператором платежной системы.
Кроме того, Росфинмониторинг предложил ограничить размер денежных переводов без открытия банковского счета суммой в 100 тыс. рублей или эквивалентом в иностранной валюте. Это означает, что все переводы, превышающие указанный лимит, будут требовать открытия банковского счета.
Предложения Росфинмониторинга направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если они будут утверждены, то банки будут обязаны усилить свои меры по проверке и контролю за переводами денег. Новые требования также могут повысить прозрачность финансовых операций и улучшить их контроль со стороны государства. Однако, в то же время, они могут увеличить бюрократические процессы и затраты на обработку переводов, что может отразиться на услугах, предоставляемых банками.
