Поддержать
Центральный банк (ЦБ) планирует отправлять информацию о счетах людей, которые стали подозреваемыми в совершении преступлений или стали фигурантами уголовных дел, в банки. Если банк переводит деньги на такой счет без согласия клиента, ему придется полностью вернуть сумму. Кроме того, операцию будут проверять дважды — при отправке и при получении средств. Если человек добровольно переводит деньги на сомнительный счет, операцию заморозят на два дня, чтобы клиент успел передумать.
Законопроект, разработанный главой комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, был рекомендован к принятию во втором чтении. Предложенные поправки направлены на расширение антифрод-системы, которая уже используется для проверки счетов получателей средств. В настоящее время проверку проводит только банк-отправитель, но предлагается внести изменения, чтобы счета также проверялись в банке-получателе.
Кроме того, предлагается дать банкам право приостанавливать на два дня переводы на сомнительные счета, даже если клиент дал на это согласие. Это позволит сократить случаи, когда люди добровольно переводят деньги мошенникам. Если через два дня человек не передумал отправлять сумму, операция будет автоматически совершена.
Цель этих изменений — борьба с финансовым мошенничеством и противодействие отмыванию денег. Предложенные меры помогут укрепить контроль над финансовыми операциями и предотвратить незаконные действия.
Однако, некоторые эксперты высказывают опасения относительно возможного нарушения конфиденциальности клиентов и злоупотреблениями со стороны банков. Они считают, что необходимо более детальное регулирование и контроль за действиями банков в рамках антифрод-системы.
