ПоддержатьКраудинвестинг – это особая форма краудфандинга, при которой, в отличие от других моделей, основанных на вознаграждении или пожертвованиях, инвесторы в качестве акционеров принимают участие в реализации какого-либо проекта, имея четко определенные доли в предполагаемой прибыли.
В свою очередь, организаторы, выступающие инициаторами проекта, особенно стартапы, могут привлечь капитал с помощью этого нового типа финансирования, не полагаясь на стимулирующий банк или создание излишне структурированной коммерческой компании. Кроме того, хотя инвесторы и получают акции компании, они имеют ограниченное право голоса, что обеспечивает управленческой команде большую автономию.
Понятие «краудинвестинг» возникло в 2011 году как подконцепция для краудфандинговых проектов. В англоязычном мире термин «краудфандинг на основе акционерного капитала» также часто используется для обозначения краудинвестинга.
В отличие от других видов, здесь основное внимание уделяется достижению пропорциональной отдачи от вложенных денежных средств. Этот тип проектного финансирования позволяет частным инвесторам участвовать, вкладывая небольшие суммы в проекты, которые ранее были доступны только избранным институциональным инвесторам.
- После завершения кампании по сбору капиталовложений инвесторы постоянно информируются об их инвестициях – например, посредством подробных обновлений и сообщений о ходе реализации проекта.
- В основном, как небольшие стартапы, так и компании среднего размера из широкого спектра отраслей используют возможности, предоставляемые краудинвестингом.
- Однако этот альтернативный инструмент финансирования особенно популярен в сфере недвижимости и в проектах по возобновляемым источникам энергии.
Маркетинговый эффект краудинвестинговой кампании часто бывает таким же захватывающим и полезным, как и само привлечение капитала. Каждому стартапу рекомендуется представить свой профиль широкой аудитории во время кампании, а затем использовать это внимание в своих интересах.
Для многих компаний краудинвестинг – это первое испытание на открытом рынке. На этом ключевом этапе платформы краудинвестинга играют важную роль в представлении стартапов широкой публике.
Также необходимо учитывать, что в зависимости от платформы и отрасли инвестиционного проекта срок полного покрытия инвестиционных вложений сильно различается. Например, для проектов недвижимости в среднем он составляет 2-3 года, в то время как у технологичных стартапов может затянуться до 5 лет.
Однако при краудинвестировании также существуют риски: как и при любых денежных вложениях в акционерный капитал, инвесторы могут полностью потерять свои деньги, например, если компания не добьется успеха и обанкротится.
Однако, несмотря на присутствующие риски, с помощью краудинвестинга проект можно сделать доступным для гораздо большего числа людей, поскольку не существует минимальных требований к инвестициям. К тому же направляемые капиталовложения можно использовать для общих бизнес-целей, а не для конкретного продукта.
В целом же система краудинвестинга находится на подъеме, о чем свидетельствуют прогнозы, которые предсказывают, что предприниматели получат подобного рода инвестиции в размере 31,3 миллиарда долларов в 2022 году, что почти втрое превысит текущий уровень в 11,2 миллиарда долларов. Например, 3D-печатная компания Unlimited Tomorrow недавно привлекла 1,57 миллиона долларов на совместной платформе акций Indiegogo и Microventures, First Democracy VC.
Отдельные порталы краудинвестинга отличаются друг от друга типом финансирования (например, boomstarter.ru, planeta.ru) и моделями участия, которые они предлагают, а также общими процедурами, связанными с каждой кампанией краудинвестинга.
